보험 설계에 정답은 없다

우리는 종종 보험 설계에 ‘정답’이 있다고 착각합니다. 가장 인기 있는 상품, 가장 많은 특약을 담은 설계안이 곧 최고의 보험이라는 믿음입니다. 하지만 과연 그럴까요? A에게 완벽했던 보험이 B에게는 재앙이 될 수 있고, 어제의 최선이 오늘의 최악이 될 수도 있습니다. 이 책은 바로 그 ‘정답은 없다’는 명제에서 출발합니다. 정해진 답안지를 버리고, 고객 한 사람 한 사람의 삶에 맞는 최적의 솔루션을 구축하는 전문가적 접근법을 제시합니다. 이 책은 보험을 단순 상품 판매가 아닌, 고객의 생애 전반에 걸친 재무적 리스크를 관리하는 ‘설계’의 관점에서 접근합니다. 생애주기별 재무 목표를 분석하는 방법부터 눈에 보이지 않는 리스크를 찾아내 우선순위를 매기는 프로파일링 기술, 상품 설명서 이면에 숨겨진 약관의 핵심을 꿰뚫어 보는 노하우까지, 현장 전문가에게 필요한 모든 것을 담았습니다. 진단금, 수술비, 실손의료비의 최적 조합을 찾는 방법, 종신보험과 정기보험 사이에서 명확한 기준을 세우는 법, 변액보험의 본질을 꿰뚫고 고객에게 올바른 가이드를 제공하는 법 등을 구체적인 사례와 함께 풀어냅니다. 특히 이 책은 단순 지식 전달을 넘어, 고객과의 신뢰를 구축하고 잠재적 분쟁을 예방하는 커뮤니케이션 기술과 계약 전 알릴 의무의 중요성을 강조합니다. 마지막으로 기존 보험 포트폴리오를 무조건 해지하는 것이 아니라, 고객의 변화된 삶에 맞춰 ‘진화’시키는 리모델링의 구체적인 방법론을 제시합니다. 이 책을 통해 당신은 더 이상 상품을 파는 판매원이 아닌, 고객의 인생이라는 오케스트라를 지휘하는 ‘보험 설계의 마에스트로’로 거듭날 것입니다.

이재훈 부동산 자산관리 1급 20년 이상 토지 분야에서 실무 경험을 쌓아온 전문가입니다. 서울대 호암아트홀 한국퍼실리티매니지먼트학회에서 강연자로 초청될 만큼 전문성을 인정받았으며, 현재 시행사 임원으로서 주요 개발·운영 프로젝트를 총괄하고 있습니다. 실무 기반의 통찰력을 바탕으로 개인의 성장과 실천적 관점을 확장하는데 도움이 되는 콘텐츠를 집필하고 있습니다.

프롤로그: 정답 없는 설계, 최고의 가치를 향한 여정 Chapter 1: '정답'이라는 착각: 보험의 본질 다시 보기 Chapter 2: 첫 단추 끼우기: 고객의 생애주기 재무목표 분석 Chapter 3: 보이지 않는 위험 지도: 리스크 프로파일링과 우선순위 설정 Chapter 4: 상품 설명서를 넘어: 보장 분석과 약관 해석의 기술 Chapter 5: 가성비 vs 가심비: 적정 보험료 책정의 딜레마 Chapter 6: 진단금, 수술비, 실손의료비: 최적의 조합 설계하기 Chapter 7: 종신보험과 정기보험: 누구를 위한, 무엇을 위한 선택인가 Chapter 8: 변액보험과 저축보험: 투자인가, 보험인가 Chapter 9: 계약 전 알릴 의무와 분쟁 예방: 신뢰의 기술 Chapter 10: 보험 리모델링: 단순 해지가 아닌 '진화'시키는 방법 에필로그: 당신은 보험 설계의 '지휘자'입니다